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银行交易级大总账系统Sm@rtGL 是融合国际金融领域的先进理念及最佳实践,结合自身多年来银行交易级大总账项目实施经验,基于公司分布式技术平台而研发的全新一代大总账系统。Sm@rtGL 从银行的整体视角出发,遵循交易和核算分离,以金融服务和产品为基础,以数字化经营、管理为目标,以适应未来业务和市场的快速发展与变化为要求,采用标准化、构件化、参数化等先进设计思想,倾力打造的面向未来的银行业务处理系统。

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交易级大总账系统Sm@rtGL 包括基础参数管理、总账业务、会计引擎、税金管理、会计计量、分行管理、业务核验、查询/报表管理、各业务系统接入九大模块。

参数管理

完全“高度参数化”的交易级大总账系统,系统支持对基础参数、核算主体参数、税金参数的定义,可满足银行对满足金融市场业务变化的需求。

系统管理

用户管理:通过设置角色给不同角色配置不同的功能菜单,来实现给用户分配不同角色进行权限控制。

安全管理:包括密码管理、登录管理和日志管理,实现查看柜员什么时间做了什么操作的安全记录。

总账业务

主要包括原币账套业务、折算账套业务、合并财务报表业务等

原币账套总账业务

交易级大总账系统支持核算账套和折算账套两种账套类别的设置。系统根据不同的核算账套可生成不同账套的业务流水和会计分录;根据不同的折算账套生成不同账套的会计分录。

折算账套总账业务主要包括折算账套会计流水的生成、折算总账账户管理、折算账套明细查询。

合并财务报表主要包括子公司科目映射、虚拟并表机构设置、子抵消分录录入、公司财务报表导入、财务报表生成。

核算引擎

Sm@rtGL 系统核算引擎是核算引擎模块通过核算场景的抽象,通过交易,产品,费用,凭证等多个维度将核算场景进行抽象,并通过交易和事件关联到不同的核算场景,通过核算场景与预设的会计模板进行关联。

会计计量

支持对各种业务进行全生命周期的计量,支持对计量过程中的计提、摊销进行处理。系统支持接收业务系统传送的联机交易事件,并可设置自动触发的交易事件,并对交易事件的执行顺序进行管理。

税金管理

支持包括贷款利息收入、手续费及佣金收入、其他业务收入、汇兑损益、汇兑损失,金融商品买卖在内的价税分离业务,同时支持一般计税方法和简易计税方法,并且支持免税,不征税,部分免税等多种场景的税收优惠。

分户管理

支持对不同的分户种类进行管理。系统支持查询分户信息,目前包括分户的基础信息(如贷款分户的发放金额、合同金额、已减值金额、已核销本金等),并可通过链接查询该分户所有的交易流水;系统可通过科目查询对应的科目余额,并通过对应的交易流水号查询对应的会计分录。

业务核验

提供了总账账户业务核验和报表业务核验。支持针对不同的业务类型,配置对应的总账账户校验规则,核验种类包含余额异常校验,发生额异常校验,校验类别包含科目通用校验,指定科目校验,科目相关校验。

报表管理

Sm@rtGL 系统报表管理包括报表汇总关系设置、报表基础属性配置、报表规则配置、常规报表、实时报表、合并报表、审计报表、试算报表等。

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Sm@rtGL 技术架构上采用公司面向金融行业的分布式技术平台Sm@rtGalaxy 产品。在该平台下,系统从多个层面(应用、数据、缓存及日终计算)着手,使得业务系统具有分布式的特点,当哪个点成为瓶颈的时候,都可以利用分布式的特性,通过增加节点的方式进行解决,为系统的可用性、伸缩性及性能等技术要求提供了必要的保障。

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以客户为中心、以产品为主线的服务

形成基于服务的产品体系,并在核心层展现面向产品、面向服务的设计理念。整个系统中的金融产品和服务的设计都紧紧围绕客户来开展,实现客户信息与金融产品紧密关联,通过全面的产品信息和客户信息为银行提供全方位的决策信息。

多维度核算分析能力

系统的核算引擎在传统机构,科目,币种的基础上引入交易层多种分析维度,可以满足更细粒度、更多维度的管理需求,并且可以使会计人员通过会计凭证可直接追溯交易发生原始信息和关键内容。

交易与核算相分离

实现了业务处理服务和总账处理服务完全松耦合的产品设计理念,业务系统服务与大总账系统服务独立部署大总账系统专注于核算,业务系统专注于对客服务,可以完全支撑7×24 小时连续服务的能力。

高度参数化

通过灵活的参数配置,可以实现在核算业务规则变化的情况下,通过参数的调整就可以实现业务需求的能力;从而大大减少了系统的开发工作量,可以大大提高系统对业务的响应速度。

采用微服务快速衍生新的业务功能

提供非常丰富的原子服务和基础服务,并提供一定的扩展机制,通过系统的流程引擎对服务进行组装和调度,可以快速衍生出新的业务功能,为新业务快速抢占市场提供了强有力的技术保证。

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